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非法集資識別、防范普法宣傳

瀏覽次數: 日期:2019年5月24日 15:38
1、什么是非法集資?
(1)非法集資是指單位或個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
(2)非法集資本身并不是刑事犯罪罪名。非法集資如構成犯罪的的,分情況可能被認定為非法吸收公眾存款罪(常見)、集資詐騙罪(常見)、擅自發行股票、公司、企業債券罪、非法經營罪、組織、領導傳銷活動罪、合同詐騙罪、虛假廣告罪、洗錢罪。
 
2、非法集資的特征。
(1)未經有關部門依法批準,違規向社會籌集資金。如未經批準公開、非公開發行股票、債券等;
(2)集資方式變化多樣,共同點為承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本息或者給付回報;
(3)通過新聞媒體、推介會、短信、熟人推薦等方式向社會不特定對象即社會公眾籌集資金;
(4)以合法形式掩蓋其非法集資的性質,具有較強的迷惑和偽裝性。一般可以分為債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。
 
3、對集資參與人資金的處理原則。
(1)向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報,以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用,應當依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的,所支付的回報可予折抵本金。
(2)查封、扣押、凍結的涉案財物,一般應在訴訟終結后,返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。
(3)因參與非法金融業務活動受到的損失,由參與者自行承擔。
 
4、非法集資的法定處理程序。
(1)對于公安機關、人民檢察院、人民法院正在偵查、起訴、審理的非法集資刑事案件,有關單位或者個人就同一事實向人民法院提起民事訴訟或者申請執行涉案財物的,人民法院應當不予受理,并將有關材料移送公安機關或者檢察機關;
(2)人民法院在審理民事案件或者執行過程中,發現有非法集資犯罪嫌疑的,應當裁定駁回起訴或者中止執行,并及時將有關材料移送公安機關或者檢察機關;
(3)公安機關、人民檢察院、人民法院在偵查、起訴、審理非法集資刑事案件中,發現與人民法院正在審理的民事案件屬同一事實,或者被申請執行的財物屬于涉案財物的,應當及時通報相關人民法院。人民法院經審查認為確屬涉嫌犯罪的,依照前款規定處理。
5、如何防范非法集資?
(1)認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,避免上當;
(2)正確識別非法集資活動。具體可從非法集資的四個特征入手進行判斷;
(3)增強理性投資意識,高收益往往伴隨高風險,不規范的經濟活動一般蘊藏著巨大風險。
 
6、集資參與人如何維護自身權益?
(1)事發后,集資參與人應當第一時間向公安機關報案,由公安機關通過刑事偵查措施抓捕嫌疑人、查扣涉案款物,最大限度的保障自身權益。
(2)要將被集資的相關證據保存完好,非法集資受害人如何維護自己包括借款合同、銀行轉賬憑證等。
(3)要相信辦案機關和政府,并積極予以配合,以加案件快辦理進度。

所屬類別: 法制宣傳

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